آشنایی با اصول سرمایه گذاری و 14 عامل مهم و کلیدی در سرمایه گذاری​!

اصول سرمایه گذاری و موارد کلیدی

اصول سرمایه گذاری و نکات کلیدی!

فهرست مطالب

تعریف پایه ای از بازارهای مالی

بازارهای مالی به گونه‌ای طراحی شده‌اند که به شرکت‌ها و دولت‌ها اجازه می‌دهند سرمایه‌های جدید جمع‌آوری کنند و به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهند تا سفارشات خرید و فروش خود را اجرا کنند. بازار مالی را می توان مجموعه ای از ترتیباتی دانست که امکان داد و ستد در میان شرکت کنندگان را فراهم می کند.

 

ویژگیهای بازار مالی

1-بازار مالی قیمت دارایی های معامله شده را از طریق تعامل بین خریداران و فروشندگان تعیین می کند

2-بازار مالی نقدینگی دارایی های مالی را فراهم می کند .

3-بازار مالی با کاهش هزینه های صریح، مانند پولی که برای تبلیغ تمایل به خرید یا فروش یک دارایی مالی صرف می شود، هزینه معاملات را کاهش می دهد

 

مفهوم سرمایه گذاری

اصطلاح “سرمایه گذاری” می تواند با فعالیت های مختلف مرتبط باشد، اما هدف مشترک درتمام این فعالیت ها، “به کارگیری” پول یا هر چیز ارزشمند در طول یک دوره زمانی است که به دنبال افزایش ثروت سرمایه گذار است. سرمایه گذار انتظار دارد با افزایش ثروت ، امکان مصرف راحت تر سرمایه در آینده را افزایش دهد.

 

سرمایه گذاری واقعی و سرمایه گذاری مالی، معامله گر

سرمایه گذاری های واقعی: به طور کلی شامل نوعی دارایی ملموس مانند زمین، ماشین آلات، کارخانه ها و غیره است. سرمایه گذاری های مالی: قراردادهایی به صورت کاغذی یا الکترونیکی مانند سهام، اوراق قرضه و غیره است .

معامله گری کسی است که با امید به اینکه قیمت سهم به سرعت افزایش یابد و سود سریع را فراهم کند وارد سهام مس شوند. معامله گران سعی می کنند ارزان بخرند و گران بفروشند، دغدغه اصلی آنها پیش بینی و کسب سود از نوسانات بازار است.

 

سرمایه گذاران فردی (حقیقی) و سرمایه گذاران نهادی (حقوقی)

سرمایه گذاران انفرادی یا خرد افرادی هستند که به تنهایی سرمایه گذاری می کنند. در نقطه مقابل سرمایه گذاران نهادی شرکت های سرمایه گذاری، بانک های تجاری، شرکت های بیمه، صندوق های بازنشستگی و سایر موسسات مالی هستند.

 

اصول سرمایه گذاری خوب

سرمایه گذاری مستقیم در مقابل سرمایه گذاری غیرمستقیم

در سرمایه گذاری مستقیم فرد خود بدون واسطه اقدام به خرید و فروش و مدیریت سبد سرمایه گذاری می نماید .در این مدل سرمایه گذار تمامی ریسک ها را پذیرفته و مدیریت ریسک، سرمایه گذاری و مدیریت مالی را بر عهده دارد . موفقیت در این نوع سرمایه گذاری بستگی به داشتن درک درستی از بازارهای مالی، نوسانات آن و توانایی تجزیه و تحلیل روندها دارد. این روش بدون داشتن تجربه و آموزشهای کافی زیان های جبران ناپذیری به همراه خواهد داشت.

سرمایه گذاری غیرمستقیم یعنی خرید یا فروش توسط واسطه های مالی (موسسات مالی، کارگزاری ها و…) که مجموعه های زیادی از وجوه را در بازارهای مالی سرمایه گذاری کرده و پرتفوی نگهداری می کنند. در این مدل سرمایه گذاران تمامی ریسک ها و مدیریت سرمایه را به موسسات مالی می سپارند.

 

 

تفاوت سرمایه گذاری در بازارهای مالی با سرمایه گذاری در دارایی های فیزیکی

1- دارایی های مالی قابل تقسیم هستند، در حالی که اکثر دارایی های فیزیکی قابل تقسیم نیستند. یعنی  یک سرمایه گذار می تواند بخش کوچکی از از کل یک شرکت را به عنوان هدف سرمایه‌گذاری به صورت سهام بخرد یا بفروشد.

2-بازارپذیری (یا نقدشوندگی) یکی از ویژگی های دارایی های مالی است که با دارایی های فیزیکی که معمولاً نقدشوندگی پایینی دارند، مشترک نیستند. بازارپذیری منعکس کننده تبدیل سریع دارایی به پول نقد به سرعت و بدون تأثیر قابل توجهی بر قیمت آن است.

3-دوره نگهداری برنامه ریزی شده دارایی های مالی می تواند بسیار کوتاهتر از دوره نگهداری اکثر دارایی های فیزیکی باشد. دوره نگهداری سرمایه گذاری ها به عنوان زمان بین امضای سفارش خرید دارایی و فروش دارایی تعریف می شود. سرمایه گذارانی که دارایی فیزیکی را به دست می آورند معمولاً قصد دارند آن را برای مدت طولانی نگهداری کنند، اما دوره نگهداری در دارایی های مالی به اهداف و استراتژی سرمایه گذاری سرمایه گذار بستگی دارد و از چند ماه یا چند سال می تواند متفاوت باشد .

مدیریت سرمایه و روشهای آن

مدیریت سرمایه گذاری فرآیند مدیریت پول یا وجوه است و توضیح می دهد که سرمایه گذار چگونه باید تصمیم بگیرد و شامل مراحل زیر است:

 

تنظیم اهداف سرمایه گذاری

تعیین خط مشی سرمایه گذاری اولین و مهم ترین فرآیند مدیریت سرمایه است  تعیین اهداف  باید در رابطه با الزامات بازگشت سرمایه و تحمل ریسک سرمایه گذار باشد. به عنوان مثال، سیاست سرمایه گذاری ممکن است تعریف کند که هدف متوسط بازده سرمایه گذاری باید 15٪ باشد و باید از زیان بیش از 10٪ جلوگیری کند. شناسایی میزان تحمل ریسک مهم ترین هدف است، زیرا بدیهی است که هر سرمایه گذار دوست دارد بالاترین سود و پاداش ممکن را به دست آورد.

 

تجزیه و تحلیل و ارزیابی موقعیت های سرمایه گذاری

هنگامی که اهداف سرمایه گذاری تنظیم و تعریف می شود و دارایی های مالی برای گنجاندن در سبد سرمایه گذاری شناسایی می شوند، تجزیه و تحلیل ، ارزیابی و شناسایی آن دسته از سهامی است  که در حال حاضر به نظر می رسد قیمت گذاری اشتباهی دارند شروع  می شود. روش های مختلفی برای انجام چنین تحلیلی وجود دارد. اغلب از دو شکل تحلیل تکنیکال و تحلیل بنیادی استفاده می شود.

تحلیل تکنیکال شامل تجزیه و تحلیل قیمت‌های بازار برای پیش‌بینی حرکات آتی قیمت  در بازار است. این تحلیل روند قیمت‌های تاریخی را بررسی می‌کند و بر این فرض استوار است که این روندها یا الگوها در آینده تکرار می‌شوند.

 تحلیل بنیادی در ساده ترین شکل آن بر ارزیابی ارزش ذاتی دارایی مالی متمرکز است. این ارزیابی بر این فرض استوار است که ارزش ذاتی کمتر یا بیشتر از  قیمت یا بیش از حد شناسایی شده فعلی بازار است.

اصول سرمایه گذاری 2022 موفق

تشکیل سبد سرمایه گذاری متنوع

سبد سرمایه گذاری مجموعه ای از انواع سهام برای  سرمایه گذاری است که توسط سرمایه گذار شکل می گیرد و به دنبال تحقق اهداف سرمایه گذاری تعریف شده خود است. در مرحله تشکیل پرتفوی، مسائل انتخاب سهام ، زمان بندی و تنوع باید توسط سرمایه گذار مورد توجه قرار گیرد.

انتخاب پذیری به پیش بینی خرد اشاره دارد و بر پیش بینی حرکت قیمت دارایی های فردی تمرکز دارد.

زمان‌بندی شامل پیش‌بینی کلان حرکت قیمت ( کوتاه مدت ، میان مدت و بلند مدت )  است.

تنوع شامل تشکیل سبد سرمایه گذار با استفاده از سهام مختلف در صنعت های متفاوت با محصولات گوناگون استراژیک برای کاهش یا محدود کردن ریسک سرمایه گذاری است.

 

بازنگری پرتفوی

بازنگری فرآیند مدیریت سرمایه گذاری مربوط به بررسی دوره ای سه مرحله قبلی است. این امر ضروری است، زیرا با گذشت زمان سرمایه‌گذار با افق سرمایه‌گذاری بلندمدت ممکن است اهداف سرمایه‌گذاری خود را تغییر دهد و به این معنی است که پرتفوی سرمایه‌گذار در حال حاضر ممکن است دیگر بهینه نباشد و حتی با اهداف سرمایه‌گذاری جدید در تضاد باشد. سرمایه گذار باید با فروش برخی از دارایی های موجود در پرتفوی خود و خرید سایر دارایی هایی که در حال حاضر نگهداری نمی شوند، سبد جدید را تشکیل دهد.

دلیل دیگر  برای تجدید نظر در یک سبد گذشت زمان و تغییر قیمت دارایی ها است ، به این معنی که برخی از دارایی هایی که در یک زمان جذاب بودند ممکن است دیگر چنین نباشند. بنابراین سرمایه‌گذار باید طبق ارزیابی خود، یکی از دارایی‌ها را در این زمان بفروشد.

 

اندازه گیری و ارزیابی عملکرد پورتفوی

این آخرین مرحله در فرآیند مدیریت سرمایه گذاری است و شامل تعیین دوره ای نحوه عملکرد پرتفوی ، نه تنها از نظر سود به دست آمده، بلکه از نظر ریسک پرتفوی است.

 معیار: عملکرد مجموعه ای از دارایی های از پیش تعیین شده است که برای مقاصد مقایسه به دست آمده است ، معیار ممکن است یک شاخص محبوب از دارایی های مناسب باشد برای مثال، شاخص سهام، شاخص صنعت و سایر دارایی های ارزشمند.

با ما در شبکه های اجتماعی در ارتباط باشید

ارسال دیدگاه

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد.

bitcoin
Bitcoin (BTC) $ 17,019.34
ethereum
Ethereum (ETH) $ 1,258.26
tether
Tether (USDT) $ 1.00
bnb
BNB (BNB) $ 290.93
usd-coin
USD Coin (USDC) $ 0.999921
binance-usd
Binance USD (BUSD) $ 1.00
xrp
XRP (XRP) $ 0.391826
dogecoin
Dogecoin (DOGE) $ 0.104533
cardano
Cardano (ADA) $ 0.321743
matic-network
Polygon (MATIC) $ 0.911968
polkadot
Polkadot (DOT) $ 5.53
staked-ether
Lido Staked Ether (STETH) $ 1,244.36
shiba-inu
Shiba Inu (SHIB) $ 0.000009
litecoin
Litecoin (LTC) $ 76.26
okb
OKB (OKB) $ 21.68
dai
Dai (DAI) $ 1.00
tron
TRON (TRX) $ 0.053386
solana
Solana (SOL) $ 13.44
uniswap
Uniswap (UNI) $ 6.16
avalanche-2
Avalanche (AVAX) $ 13.66
chainlink
Chainlink (LINK) $ 7.36
wrapped-bitcoin
Wrapped Bitcoin (WBTC) $ 16,980.33
leo-token
LEO Token (LEO) $ 3.80
cosmos
Cosmos Hub (ATOM) $ 10.13
ethereum-classic
Ethereum Classic (ETC) $ 19.48
the-open-network
The Open Network (TON) $ 1.80
monero
Monero (XMR) $ 142.62
stellar
Stellar (XLM) $ 0.087160
bitcoin-cash
Bitcoin Cash (BCH) $ 110.73
quant-network
Quant (QNT) $ 128.02
algorand
Algorand (ALGO) $ 0.239303
crypto-com-chain
Cronos (CRO) $ 0.064109
filecoin
Filecoin (FIL) $ 4.48
apecoin
ApeCoin (APE) $ 3.98
near
NEAR Protocol (NEAR) $ 1.69
vechain
VeChain (VET) $ 0.019135
hedera-hashgraph
Hedera (HBAR) $ 0.047848
internet-computer
Internet Computer (ICP) $ 4.18
flow
Flow (FLOW) $ 1.09
terra-luna
Terra Luna Classic (LUNC) $ 0.000174
elrond-erd-2
MultiversX (Elrond) (EGLD) $ 43.37
trust-wallet-token
Trust Wallet (TWT) $ 2.46
frax
Frax (FRAX) $ 0.999777
eos
EOS (EOS) $ 0.924218
the-sandbox
The Sandbox (SAND) $ 0.584988
tezos
Tezos (XTZ) $ 1.01
aave
Aave (AAVE) $ 64.16
theta-token
Theta Network (THETA) $ 0.895254
chiliz
Chiliz (CHZ) $ 0.166741
huobi-token
Huobi (HT) $ 6.72
lido-dao
Lido DAO (LDO) $ 1.09
chain-2
Chain (XCN) $ 0.038332
true-usd
TrueUSD (TUSD) $ 1.00
bitcoin-sv
Bitcoin SV (BSV) $ 42.09
axie-infinity
Axie Infinity (AXS) $ 6.81
paxos-standard
Pax Dollar (USDP) $ 0.997371
decentraland
Decentraland (MANA) $ 0.409631
usdd
USDD (USDD) $ 0.985417
aptos
Aptos (APT) $ 5.26
bittorrent
BitTorrent (BTT) $ 0.000001
pancakeswap-token
PancakeSwap (CAKE) $ 3.98
kucoin-shares
KuCoin (KCS) $ 6.50
fantom
Fantom (FTM) $ 0.242869
tokenize-xchange
Tokenize Xchange (TKX) $ 7.68
gemini-dollar
Gemini Dollar (GUSD) $ 1.01
zcash
Zcash (ZEC) $ 45.32
iota
IOTA (MIOTA) $ 0.212313
whitebit
WhiteBIT Token (WBT) $ 4.83
compound-usd-coin
cUSDC (CUSDC) $ 0.022682
maker
Maker (MKR) $ 642.20
ecash
eCash (XEC) $ 0.000030
klay-token
Klaytn (KLAY) $ 0.186856
gatechain-token
Gate (GT) $ 3.67
dash
Dash (DASH) $ 44.50
neo
NEO (NEO) $ 6.91
osmosis
Osmosis (OSMO) $ 0.984586
pax-gold
PAX Gold (PAXG) $ 1,788.14
the-graph
The Graph (GRT) $ 0.063353
arweave
Arweave (AR) $ 9.18
gmx
GMX (GMX) $ 54.70
btse-token
BTSE Token (BTSE) $ 2.75
compound-ether
cETH (CETH) $ 25.27
mina-protocol
Mina Protocol (MINA) $ 0.563933
curve-dao-token
Curve DAO (CRV) $ 0.660120
cdai
cDAI (CDAI) $ 0.022121
tether-gold
Tether Gold (XAUT) $ 1,717.25
havven
Synthetix Network (SNX) $ 1.73
ethereum-pow-iou
EthereumPoW (ETHW) $ 3.83
thorchain
THORChain (RUNE) $ 1.34
nexo
NEXO (NEXO) $ 0.713174
rocket-pool
Rocket Pool (RPL) $ 20.27
ethereum-name-service
Ethereum Name Service (ENS) $ 14.01
radix
Radix (XRD) $ 0.035539
immutable-x
ImmutableX (IMX) $ 0.491704
frax-share
Frax Share (FXS) $ 4.86
zilliqa
Zilliqa (ZIL) $ 0.022911
basic-attention-token
Basic Attention (BAT) $ 0.232648
blockstack
Stacks (STX) $ 0.251558
celo
Celo (CELO) $ 0.691037
bitdao
BitDAO (BIT) $ 0.306767